Un enorme bloque de riqueza comenzó en Hungría y los profesionales han revelado dónde podría terminar

Una enorme masa de riqueza está buscando su lugar en el mercado de ahorro húngaro y hay muchas oportunidades, pero este año será más difícil ganar dinero que el año pasado. Como parte del Portfolio Investment Day 2024, hablamos con nuestros expertos sobre las mejores oportunidades.

Construya una cartera consciente con un enfoque de gestión patrimonial

Según István Illés, socio y miembro del consejo de Apelso Trust, la creación de la cartera utilizando un enfoque de gestión patrimonial se aparta de MiFiD y tiene en cuenta el contexto financiero del cliente, sus circunstancias personales, sus habilidades fiscales y contables, y determinadas situaciones legales. Gracias a esto, es posible implementar soluciones complejas de planificación de carteras que van más allá de la gestión de carteras tradicional; por ejemplo, está diseñada para hacer frente a una situación en la que la empresa que genera ingresos de un cliente es demandada y, por lo tanto, su cartera debe ser rediseñado debido a consecuencias legales.

En este caso, sólo un problema legal menor, que parece no tener ninguna relación con nuestras inversiones en valores, podría tener un impacto material en nuestra cartera de valores y la exposición a valores del cliente.

– dijo Istvan Ellis. «Ésta es el área que aborda la gestión patrimonial, estos son los aspectos que hay que tener en cuenta a la hora de planificar una cartera, especialmente en el caso de activos familiares complejos y de mayor tamaño», afirmó. Aunque se pueden seleccionar en el mercado proveedores que puedan manejar la planificación de carteras y cuestiones legales o fiscales, esto es menos eficiente que un servicio completo.

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Un servicio integrado de gestión patrimonial puede alcanzar un nivel de gestión de riesgos, maximización de rentabilidad, minimización de impuestos y optimización de todo el patrimonio en cooperación con especialistas con diferentes perfiles, que no está disponible y no puede crearse con proveedores de servicios seleccionados por separado.

Socio y miembro de la junta directiva de Apelso Trust Zrt trabajó durante 9 años como abogado en el bufete de abogados asociado de PwC. Sus áreas de especialización son transacciones corporativas, derecho de gestión de activos fiduciarios y litigios. el siguiente

Grandes movimientos de dinero: creación de carteras, herencia y cambio generacional para clientes ricos

Charla sobre construcción de cartera, herencia y relevo generacional. Tamas BozogiJefe de Banca Privada de OTP, Andras KalaiSocio y Consejero de Apelso Trust, Miklos Konkolipropietario y presidente de Hillside Bankers Agency y Patricia CotaiJefe de Gestión de Activos Premium de Gránit Alapzezelő.

La base de una excelente gestión de activos es conocer al cliente, evaluar sus necesidades y luego, después de evaluar su preferencia de liquidez, pueden armar una cartera que no es necesario manejar ni por un minuto, dijo Patricia Kutai. La posibilidad de una gestión discrecional de activos existe, pero por alguna razón no ha tenido éxito en Hungría, añadió Tamás Pozsógy. Respecto al servicio de gestión de activos fiduciarios, András Kalai dijo que gestionarán todo el activo, atendiendo a clientes con mayor patrimonio que quieran un servicio más complejo.

El relevo generacional es un tema importante en estos momentos, afirmó Tamás Pozsógi.

La mayoría de ellos son acaparadores de riqueza de primera generación y no tienen la cultura de cómo hacerlo.

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Todo lo necesario para que esto suceda está en el mercado, los servicios y la voluntad están ahí, pero nadie ha visto todavía cómo hacerlo bien. Andras Kalai afirmó que éste es uno de los pilares de su negocio: la gestión de activos, la gestión de inversiones y la gestión de sucesiones no pueden separarse por completo. En Hungría, la lista es adecuada para la planificación de la sucesiónLa oportunidad está ahí y la apertura al cliente ha cambiado mucho. También hay un interés joven y dinámico por parte de la nueva generación, no sólo del grupo de mayor edad, que no sólo habla de la riqueza heredada, sino también de la riqueza adquirida, por lo que su relación con el dinero y su gestión es diferente, afirmó Miklós. Konkoly.

Dado este ¿Qué productos buscan los clientes ahora?Un punto importante en la gestión de activos es una cartera diversificada, afirmó Patricia Kutai. Los fondos inmobiliarios, por ejemplo, tienen un lugar en todas las carterasA la cual se puede acceder según los requerimientos del cliente. Andras Kalai cree que este año será incierto tanto para los mercados de bonos como para los de acciones, por lo que en el caso de grandes activos, por ejemplo Opciones alternativas Buscan (por ejemplo, inversiones directas de capital, fondos de cobertura) que… No está relacionado con las herramientas tradicionales.. Añade que se debe prestar mucha atención a las divisas. En la situación actual del mercado, András Kalai no recomienda un ratio de capital del 100% ni siquiera para inversores reacios al riesgo. Con el actual diferencial de tipos de interés, afirmó Tamas Pozsogi Ven oportunidad en divisasLa otra es que los clientes buscan bienes inmuebles, como un fondo inmobiliario. Aproveche las atractivas oportunidades de inversión actuales además de los bonos Ven valor en los mercados de valores, uno de los cuales es el de Europa Central y del Este, que es barato en comparación con los mercados desarrollados y tiene buenas perspectivas de crecimiento. Puede ser interesante en la línea de acciones. industria Debido a los retornos de China, y A En inteligencia artificial, como megatendencia a largo plazo, puede tener valor, pero no es barato. La otra gran tendencia es cuidado de la saludque es defensivo y también menos cíclico tasa Ella también se ha encontrado a sí misma recientemente y, en opinión de Tamás Pozogyi, esto está lejos de terminar. Miklos Konkoli afirmó que lo que más demandan para ellos es la inversión en divisas.

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Tiene aproximadamente 20 años de experiencia profesional en banca privada. Asumió el liderazgo de Banca Privada de OTP en 2023, anteriormente lideró el área de Banca Privada Prioritaria, y anteriormente el área Regional. el siguiente

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