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Los bancos de inversión que usan WhatsApp pueden salirse con la suya con una multa de mil millones de dólares

Los observadores del mercado de valores de EE. UU. (SEC, CFTC) quieren imponer fuertes multas a los grandes bancos de inversión por violar las reglas de almacenamiento de registros comerciales. Según el Wall Street Journal, los bancos participantes podrían obtener $200 millones cada uno si llegaran a un acuerdo con los reguladores y admitieran que sus empleados violaron las reglas de administración de registros al usar aplicaciones de mensajería personal como WhatsApp.

Foto: Jaap Arens/AFP

Entre los afectados por la multa de 200 millones de dólares se encuentran Bank of America, Barclays, Citigroup, Deutsche Bank, Goldman Sachs, Morgan Stanley y UBS.

Jefferies Financial Group y Nomura Holdings deberían pagar multas más bajas.

La Comisión de Bolsa y Valores y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos tienen hasta finales de septiembre, al final del actual año fiscal del gobierno federal, para anunciar acuerdos con los bancos. En consecuencia, estas penalizaciones seguirán contabilizándose en los resultados de ejecución del ejercicio.

De acuerdo con las normas de la SEC y la CFTC, las casas de bolsa deben conservar y realizar un seguimiento de la correspondencia escrita de sus empleados en documentos en papel, que los reguladores utilizan para controlar el cumplimiento de las leyes de protección de los inversores. Los servicios como WhatsApp se pueden configurar para eliminar automáticamente los mensajes después de unos días o después de leer un chat.

Mark Berman, asesor regulatorio de CompliGlobe, que ayuda a las empresas extranjeras a cumplir con las reglas de la SEC, dijo que a los reguladores y expertos en cumplimiento también les preocupa que la combinación de dispositivos personales y comerciales en la banca esté al servicio de los piratas informáticos. Él cree que las multas son demasiado altas como elemento disuasorio y que a los demócratas les gustan las multas altas y los mensajes fuertes.

Las multas de más de $100 millones se consideran atípicas tanto en las administraciones demócratas como republicanas.

The Wall Street Journal informa que el modelo para los acuerdos es el acuerdo que JPMorgan alcanzó con los reguladores del mercado de valores en diciembre pasado: pagó $ 200 millones por una falla en el mantenimiento de registros. cinta

Las políticas de JPMorgan prohibieron el uso de WhatsApp con fines comerciales, pero los auditores de JP Morgan Securities identificaron a más de cien personas y decenas de miles de mensajes que la empresa no guardó correctamente.

Bank of America, Morgan Stanley y Barclays revelaron el mes pasado que pagarían 200 millones de dólares, lo mismo que JPMorgan, para resolver las investigaciones. Varios otros bancos también revelaron que estaban en conversaciones con los reguladores sobre investigaciones, pero no dijeron cuánto pagarían.

Según personas familiarizadas con las negociaciones

Los abogados defensores y los gerentes legales de los bancos están alarmados por las altas multas,

Como las investigaciones no revelaron ningún fraude y los clientes no resultaron perjudicados. No es coincidencia que el ambicioso presidente de la Comisión de Bolsa y Valores, Gary Gensler, esté bajo el ataque de los republicanos. Gensler se hizo famoso incluso como jefe de Supervisión del Mercado de Futuros (CFTC), cuando desempeñó un papel crucial en la preparación de la Ley de Protección al Consumidor y Reforma de Wall Street Dodd-Frank de 2010, que reguló el «salvaje oeste financiero» y es considerado el Obama La reforma más importante de la administración durante la era Biden, se convirtió en presidente de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y tenía como objetivo inflar las bolsas de valores vacías (SPAC), las ventas de flujo de pedidos y los mercados de criptomonedas.

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